Estateguru – Alles über Immobilienkredite

Die Webseite von Estateguru der P2P Kredite Plattform

P2P Kredite mit Immobilien?
Wirklich ab 50 Euro in Immobilien investieren?
Eine Rendite von 12,27 % im Jahr möglich?
Welche Erfahrungen hast du mit Estateguru gemacht?
Wie Sicher ist so ein P2P Kredite investment?

Auf dieser Seite versuche ich wirklich alle Fragen über die Crowdfunding Plattform zu beantworten!

Was ist denn überhaupt Estateguru?

Estateguru (zur Webseite *) wurde bereits 2014 gegründet und zählt damit zu den ‚älteren‘ P2P Plattformen. Der Anbieter hat seinen Sitz nicht in Lettland, wie viele anderen Plattformen, sondern in Estland.
Es konnten bereits Kredite im Wert von über 80 Mio. Euro (über 500 Projekte) finanziert werden. Die Besonderheit ist, dass alle Kredite von den Investoren live auf der Plattform finanziert werden. Finden sich nicht genug Geldgeber, könnte es sein, dass der Kredit nicht zustande kommt.

Zudem fokussiert man sich auf Kredite, die mit Immobilien besichert sind. Verbraucherkredite wie bei Mintos oder Auxmoney sucht man hier vergebens. Estateguru geht sogar soweit und erlaubt nur Kredite von Unternehmen. Den Hausbau von Herrn Müller oder Tante Erna wirst du hier nicht finden!
Der durchschnittliche Immobilienkredit ist 156.000 Euro Wert und hat eine Laufzeit von 15 Monaten.

Meine P2P Kredite Erfahrung
Ich investiere selbst seit über 1 1/2 Jahren auf der P2P-Kreditplattform und habe meine Erfahrung bisher in über 40 Projekten sammeln können. Aktuell habe ich ca. 2000 Euro hier investiert.

Mehr über meine Estateguru Erfahrung und dem Cashback!

Das Wichtigste über Estateguru im Video

Vergleich Estateguru vs. Mintos?

Immer wieder gerne diskutiert, wird der Vergleich zwischen Estateguru und Mintos. Meiner Meinung nach ein Vergleich von Äpfeln und Birnen. Beide wachsen an Bäumen, beides ist Obst und beides ist gesund. Das war es aber schon.

Mintos

Mintos ist ein P2P Marktplatz, der ausschließlich Kredite von externen Darlehensanbahner zum Investieren bereitstellt.

  • Alle Kredite, die du auf Mintos siehst, laufen bereits und wurden vom jeweiligen Darlehensanbahner vergeben.
  • Rein nach der Anzahl der Kredite sind auf Mintos über 93% aller Darlehen aus der Kategorie Verbraucherkredite.
  • Die Sicherheit der Kredite wird mit einer Rückkaufgarantie ‚verbessert‘, da die meisten der Verbraucherkredite unbesichert sind.
  • Das Geschäft ist auf die reine Masse ausgelegt.
  • Anleger können ab 10 Euro investieren.

Estateguru

Estateguru arbeitet ohne Darlehensanbahner, die Kredite werden live auf Estateguru in einer Fundingphase gefundet.

  • Ob ein Kredit zustande kommt oder nicht, entscheiden die Anleger auf Estateguru. Kredite könnten daher auch nicht zustande kommen.
  • Man konzentriert sich rein auf Immobilienkredite (Neubau, Umbau, Renovierung, Zwischenfinanzierung) bzw. auf mit Immobilien besicherte Geschäftskredite.
  • Die Kredite haben eine erstrangige oder zweitrangige Sicherheit. Zudem darf der LTV maximal 75 % betragen
  • Kredite kommen vereinzelt, ungefähr 2-6 Kredite pro Woche.
  • Anleger können ab 50 Euro investieren.

Du siehst, die beiden P2P Anbieter verfolgen ganz andere Richtungen und sind damit wirklich schwer zu vergleichen. Meiner Meinung nach Ergänzen sich beide P2P Plattformen ideal. Ich nutze beide sehr intensiv. Gerade Investoren, die aus dem Crowdfunding Bereich kommen, dürfte Estateguru gut gefallen.

Vergleich Estateguru mit Auxmoney und Lendico

Auf deutschen Plattformen investiere ich persönlich gar nicht. Auxmoney ist eine P2P Plattform, die auf Verbraucherkredite setzt. Damit liegt der Fokus auf einem ganz anderen Thema. Zudem ist die Rendite bei Auxmoney deutlich niedriger und zudem musst du hier mit Gebühren rechnen, die es bei Estateguru nicht gibt.
Die deutschen P2P Plattformen Lendico und Smava sind tot, hier gibt es für private Anleger keine Möglichkeiten mehr zu investieren. Das niedrige Zinsniveau in Deutschland und die 0%-Finanzierungen haben dazu geführt, dass der Markt in Deutschland nicht so lukrativ ist, wie in Osteuropa. Daher befasse ich mich auf meinem Blog auch nicht mit Lendico und Smava.

Was passiert, wenn bei Estateguru ein Kredit ausfällt?

Wenn ein Kredit nicht pünktlich bedient wird, wird der Kreditnehmer erst einmal über seinen Verzug informiert.
Sollte der Kreditnehmer nicht reagieren, wird er kontaktiert. Man sucht immer das Gespräch, um nach konstruktiven Lösungen zu suchen.

Für diese Kontaktaufnahmen, gibt es das ‚Operations-Team‘ von Estateguru. Zu jedem Projekt, gibt es einen Bereich mit aktuellen Informationen zum Kredit. Hier werden alle Informationen gesammelt, die Estateguru bereitstellen kann. Zum Beispiel findest du hier die Informationen, wann man mit dem Kreditnehmer gesprochen hat, ob es ein neues Zahlungsziel gibt oder was die nächsten Schritte sind.

Sollte der Kreditnehmer sich weigern oder die Rückzahlung nicht mehr leisten können, dann schaltet Estateguru einen Gerichtsvollzieher ein. Der Gerichtsvollzieher kontaktiert den Kreditnehmer ebenfalls und setzt ihm eine Frist zur Zahlung. Sollte auch dieses Schreiben keine Wirkung zeigen, dann wird der Verwertungsprozess der hinterlegten Sicherheiten gestartet. Da alle Projekte mit einer Hypothek und ggf. weiteren Sicherheiten besichert sind, kann z.B. über Verkäufe oder eine Zwangsversteigerung noch Geld geholt werden.
Hier hört allerdings meine Erfahrung auf. Bei über 40 Projekten ist es bei noch keinem Projekt zu so einem Fall gekommen.

Wie hoch sind die Gebühren?

Welche Gebühren? Auf Estateguru gibt es für uns Investoren keine Gebühren. Die ganze Plattform und der Investitionsprozess sind völlig kostenlos und ohne versteckte Gebühren. Auch die Auszahlung kostet dich keinen einzigen Cent.

Wie funktioniert die Anmeldung bei Estateguru?

Die Anmeldung ist ganz einfach und in 6 Schritten erledigt:

  1. Du gibst deine E-Mailadresse und ein Passwort an.
  2. Es wird dir eine E-Mail geschickt und du klickst auf den Link, um deine E-Mail Adresse zu bestätigen.
  3. Du gibst deine Daten und eine Handynummer an.
  4. Daraufhin bekommst du eine SMS mit einem Zahlencode zugeschickt.
  5. Du gibst den Zahlencode ein.
  6. Nun gibst du noch die Nummer von deinem Pass oder deinem Perso an und lädst ein Foto davon hoch. Fertig!
    Anmeldung bei Estateguru ist ganz einfach
    Die Anmeldung bei Estateguru ist ganz einfach

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